Оставить заявку

+1

Услуги

Аналитика финансов
и рисков под ключ

Обеспечьте финансовую стабильность и безопасность вашего бизнеса. Мы предлагаем комплексные решения для выявления аномалий, точного прогнозирования и соблюдения всех регуляторных требований.

Узнать стоимость

Маркетинговое агентство «В точку»

01

Собираем финансовые данные

анализируем отчётность, кассовые разрывы, структуру затрат и долговую нагрузку для полной картины

02

Выявляем риски и сценарии

моделируем вероятность просрочек, ликвидность и чувствительность к изменениям рынка

03

Строим прогнозы денежных потоков

прогнозируем движение средств по трём сценариям на горизонте от 3 до 12 месяцев

04

Предоставляем отчёт и рекомендации

готовим структурированный документ с выводами, дашбордами и приоритетами для управления

Заказать аналитику финансов

Алексей
Руководитель агентства

Цели, аудитория, задачи

Цель: прогнозировать платёжеспособность

Вам нужно понять структуру денежных потоков, выявить риски кассовых разрывов и спланировать финансирование. Подходит финансовым директорам и собственникам. Боль - неясна устойчивость бизнеса при изменении условий. Итог - прозрачная картина рисков с прогнозами и сценариями.

Для кого: руководители и инвесторы

Подходит собственникам бизнеса, финансовым директорам и кредитным аналитикам. Проблема - нехватка данных для оценки финансовой устойчивости и рисков дефолта. Результат - детальный анализ долговой нагрузки, ликвидности и денежных потоков.

Задача: оптимизировать затраты и долги

Сегмент - компании с высокой долговой нагрузкой или нестабильными потоками. Боль - невозможно спрогнозировать точки дефицита и выбрать способы рефинансирования. Эффект - план управления долгом и оптимизации затрат на основе реальных данных.

Метрика: снизить финансовые риски

Для кредитных комитетов и инвесторов. Вопрос - как оценить вероятность просрочки и устойчивость к изменениям выручки. Мы предоставим сценарии стресс-тестов и рекомендации по резервам. На выходе - модель прогнозирования и карта рисков.

Специалист по финансовой аналитике: «Аналитика финансов и рисков — это не просто отчётность. Мы собираем данные из управленческого учёта, банковских выписок и бюджетов. Строим модели денежных потоков и тестируем устойчивость к стрессам. В результате клиент получает чёткую картину рисков и инструменты для принятия решений.»

Антон

Финансовый аналитик

Виды финансовой аналитики и рисков

💳

Анализ денежных потоков

Изучаем движение средств по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности. Выявляем источники и использование денег, узкие места ликвидности. Прогнозируем свободный денежный поток на 3-12 месяцев. Это основа для планирования платежей и управления оборотным капиталом.

📉

Оценка финансовой устойчивости

Рассчитываем коэффициенты ликвидности, автономии, покрытия долга и оборачиваемости активов. Сравниваем с отраслевыми бенчмарками. Оцениваем запас прочности при снижении выручки или росте затрат. Понимание устойчивости снижает риск банкротства и позволяет планировать развитие.

⚠

Анализ кредитных рисков

Оцениваем долговую нагрузку, структуру обязательств и графики погашения. Проверяем соблюдение ковенант по кредитам. Моделируем вероятность просрочки и дефолта по сценариям. Это помогает выбрать схему рефинансирования и снизить процентные расходы.

📈

Стресс-тестирование сценариев

Моделируем поведение бизнеса при падении выручки, росте затрат или изменении курсов валют. Строим базовый, оптимистичный и пессимистичный сценарии. Оцениваем критические точки и необходимые резервы. Стресс-тесты дают понимание запаса прочности и готовят к кризисам.

🛠

Анализ структуры затрат

Разбираем постоянные и переменные затраты, точку безубыточности и операционный рычаг. Выявляем неэффективные статьи расходов и возможности оптимизации. Сравниваем с конкурентами и лучшими практиками. Это снижает издержки на 10-25% без потери качества.

📊

Прогнозирование финансовых показателей

Строим прогноз выручки, прибыли, денежного потока и баланса на 3-12 месяцев. Учитываем сезонность, договоры, инвестиции и планы развития. Разрабатываем гибкие модели для корректировки при изменении условий. Прогнозы позволяют планировать бюджеты и привлекать финансирование.

Проведём аналитику финансов и рисков вашего бизнеса?

Оставьте контакты и получите предварительный расчёт стоимости и сроков.

Оставить заявку

Этапы проведения финансовой аналитики

01

Сбор данных и постановка задачи

Проводим встречу для уточнения целей: оценка рисков, прогноз ликвидности, оптимизация долга. Запрашиваем финансовую отчётность, управленческие отчёты, банковские выписки и бюджеты. Согласовываем горизонт прогноза и формат отчёта. Результат - детальное задание с источниками данных и сроками.

02

Анализ исторических данных

Изучаем динамику выручки, затрат, денежных потоков и баланса за последние 12-36 месяцев. Рассчитываем финансовые коэффициенты и тренды. Выявляем сезонность и аномалии. Проверяем согласованность данных из разных источников. Результат - база для прогнозирования и сравнительного анализа.

03

Моделирование денежных потоков

Строим модель прогноза поступлений и платежей по статьям и периодам. Учитываем договоры, графики платежей, инвестиционные планы и сезонность. Проверяем точки кассовых разрывов и необходимость финансирования. Результат - прогноз свободного денежного потока на горизонте 3-12 месяцев.

04

Оценка рисков и стресс-тесты

Моделируем базовый, оптимистичный и пессимистичный сценарии развития бизнеса. Тестируем чувствительность к падению выручки, росту затрат, изменению курсов и ставок. Рассчитываем вероятность дефолта и точки критической ликвидности. Результат - карта рисов с количественной оценкой последствий.

05

Презентация и передача материалов

Проводим встречу с финансовой командой, разбираем выводы и отвечаем на вопросы. Передаём отчёт, модели, дашборды и исходные данные. По запросу настраиваем систему мониторинга рисков и обновляем прогнозы. Результат - полное понимание финансовых рисков и инструменты для управления.

Что вы получаете

📋

Детальный отчёт по финансам

Получите структурированный анализ денежных потоков, ликвидности, долговой нагрузки и финансовых коэффициентов. Все выводы подкреплены расчётами и источниками. Это готовая база для принятия решений по управлению капиталом и рисками.

💡

Прогнозы и сценарии устойчивости

Моделируем денежные потоки и финансовые показатели на 3-12 месяцев по трём сценариям. Проводим стресс-тесты чувствительности к рискам. Ожидаемая точность прогноза - от 70 до 85% при стабильных условиях и ежемесячной актуализации данных.

🎯

План управления рисками

Даём конкретные рекомендации по оптимизации затрат, рефинансированию долга, резервам ликвидности. Определяем приоритеты и KPI для мониторинга. Это позволяет снизить финансовые риски на 15-30% и подготовиться к кризисным сценариям.

🗂

Модели и дашборды

Передаём финансовые модели, таблицы, расчёты и интерактивные дашборды. Вы сможете самостоятельно обновлять данные и корректировать прогнозы. Полная прозрачность методологии и источников для независимой проверки результатов.

Получите консультацию по финансовой аналитике

Оставьте контакты и мы расскажем, как оценить риски вашего бизнеса

Получить консультацию

Ознакомьтесь с кейсами аналитики

Кейс: риск-модель для торговой сети

Розничная торговля, 35 магазинов

Собрали данные по выручке, закупкам, операционным затратам и обязательствам по аренде и кредитам за 24 месяца
Построили модель денежных потоков с детализацией по неделям и магазинам, учли сезонность и договорные графики
Провели стресс-тесты падения трафика и выручки, выявили критические точки ликвидности
Рассчитали оптимальный размер резерва и предложили схему рефинансирования кредитов с экономией процентов
Рекомендовали сократить запасы медленно оборачиваемых товаров, что высвободило оборотные средства

-22%

Снижение долговой нагрузки за 6 месяцев

Кейс: прогноз ликвидности производства

Производственное предприятие, машиностроение

Проанализировали управленческую отчётность, банковские выписки и платёжный календарь за 18 месяцев
Построили прогноз поступлений от клиентов с учётом сроков отсрочек и вероятности просрочки платежей
Смоделировали три сценария развития бизнеса при разных объёмах заказов и задержках поставок сырья
Выявили точки кассовых разрывов в периоды пиковых платежей по налогам и зарплате
Дали рекомендации по сокращению дебиторской задолженности и переносу части платежей поставщикам

+38%

Рост свободного денежного потока

Все кейсы

Стоимость финансовой аналитики

Итоговая цена зависит от глубины анализа, горизонта прогноза, количества сценариев и сложности бизнес-модели. Мы считаем честно и прозрачно, фиксируем объем работ до старта. Оставьте заявку - пришлем точную смету и сроки с этапами.

Экспресс

Для быстрой оценки финансового состояния

от 149 000 руб.

Срок: от 10 раб. дней

Анализ финансовой отчётности за 12 месяцев
Расчёт ключевых коэффициентов ликвидности
Оценка долговой нагрузки
Базовый анализ денежных потоков
Презентация с выводами и графиками
Ответы на вопросы в формате созвона
Без стресс-тестов и детальных прогнозов
Горизонт анализа - до 3 месяцев

Ограничения: без сценарного моделирования. Апгрейд до тарифа «Стандарт» доступен.

Выбрать тариф

Популярный

Стандарт

Для управления рисками и планирования

от 329 000 руб.

Срок: от 20 раб. дней

Детальный анализ за 24 месяца
Прогноз денежных потоков на 6 месяцев
Стресс-тесты по трём сценариям
Оценка финансовых рисков и устойчивости
Рекомендации по управлению долгом
Детальный отчёт и дашборды
Финансовые модели в Excel
Презентация для руководства
Одна доработка после сдачи

Выбрать тариф

Комплексный

Для глубокого анализа и стратегии

от 649 000 руб.

Срок: от 30 раб. дней

Анализ за 36 месяцев с детализацией
Прогноз на 12 месяцев по пяти сценариям
Стресс-тесты чувствительности к факторам
Моделирование инвестиционных решений
План оптимизации затрат и долга
Система мониторинга рисков и KPI
Интерактивные дашборды и модели
Обучение команды работе с инструментами
Неограниченные доработки в течение 3 месяцев

Выбрать тариф

Методы сбора и анализа финансовых данных

Анализ финансовой отчётности

Изучаем бухгалтерскую и управленческую отчётность, баланс, отчёт о прибылях и убытках, движение денежных средств. Рассчитываем коэффициенты ликвидности, рентабельности, оборачиваемости и автономии. Сравниваем с отраслевыми бенчмарками. Это даёт комплексную картину финансового состояния.

Построение моделей денежных потоков

Собираем данные по поступлениям и платежам из банковских выписок и платёжных календарей. Строим прогнозные модели с детализацией по статьям и периодам. Учитываем сезонность, договорные обязательства и планы развития. Модели позволяют прогнозировать кассовые разрывы и потребность в финансировании.

Стресс-тестирование сценариев

Моделируем влияние негативных событий: падение выручки, рост затрат, изменение курсов валют и процентных ставок. Строим базовый, оптимистичный и пессимистичный сценарии. Рассчитываем критические точки ликвидности и необходимые резервы. Стресс-тесты показывают запас прочности бизнеса.

Анализ кредитоспособности

Оцениваем долговую нагрузку, коэффициенты покрытия долга и платёжную дисциплину. Проверяем соблюдение условий кредитных договоров. Моделируем вероятность дефолта по методике внутренних рейтингов. Это помогает планировать рефинансирование и переговоры с банками.

Факторный анализ отклонений

Разбираем причины изменения выручки, прибыли и денежного потока по факторам: цены, объёмы, структура продаж, затраты. Выявляем драйверы и тормоза роста. Количественно оцениваем вклад каждого фактора. Это обосновывает управленческие решения данными.

Бенчмаркинг финансовых показателей

Сравниваем ваши коэффициенты с отраслевыми медианами и квартилями. Используем данные рейтинговых агентств, отраслевых обзоров и публичной отчётности конкурентов. Выявляем сильные и слабые стороны. Бенчмаркинг показывает потенциал улучшения финансовой эффективности.

Автоматизация мониторинга рисков

Настраиваем дашборды в Power BI, Tableau или Google Data Studio для отслеживания KPI в реальном времени. Интегрируем с учётными системами и банк-клиентом. Устанавливаем пороги предупреждений по ликвидности и долговой нагрузке. Автоматизация ускоряет реакцию на изменения.

Для каких компаний проводим аналитику

🛒

Розничная торговля и сети

Анализируем денежные потоки магазинов, управляем запасами и дебиторской задолженностью. Прогнозируем сезонность и кассовые разрывы. Оцениваем риски аренды и кредитов. Итог - модель управления ликвидностью и рекомендации по оптимизации оборотного капитала.

🏭

Производственные предприятия

Строим прогнозы с учётом цикла производства, закупок сырья и отсрочек клиентам. Оцениваем риски разрыва цепочки поставок. Анализируем структуру затрат и операционный рычаг. Вы получите план управления рисками и инструменты для повышения маржинальности.

💻

IT и технологические компании

Прогнозируем доходы от подписок, проектов и лицензий. Оцениваем финансирование развития и риски сжигания капитала. Анализируем метрики unit-экономики и CAC/LTV. Итог - сценарии устойчивости и рекомендации по привлечению инвестиций.

🏡

Девелопмент и недвижимость

Моделируем денежные потоки проектов с учётом графиков строительства и продаж. Оцениваем риски финансирования и ликвидности на разных стадиях. Анализируем долговую нагрузку и ковенанты. Даём рекомендации по структуре капитала и срокам реализации.

🚚

Логистика и транспорт

Анализируем структуру затрат на топливо, аренду, зарплату и обслуживание техники. Прогнозируем выручку с учётом контрактов и сезонности. Оцениваем риски простоя и роста цен. Итог - модель денежных потоков и план оптимизации издержек.

🍴

Общепит и гостеприимство

Строим прогнозы с учётом трафика, среднего чека и сезонности. Анализируем структуру операционных затрат и точку безубыточности. Оцениваем риски аренды и кредитов на открытие точек. Вы получите план управления ликвидностью и рекомендации по ценообразованию.

Частые вопросы о финансовой аналитике

Сколько времени займёт аналитика и когда получим отчёт?

+

Экспресс-анализ занимает от 10 рабочих дней. Стандартная аналитика с прогнозами - от 20 дней. Комплексный проект с детальным моделированием - от 30 дней. Сроки зависят от объёма данных, глубины анализа и доступности информации.

От чего зависит стоимость и что входит в цену?

+

На цену влияют горизонт анализа, количество сценариев, глубина стресс-тестов и формат отчёта. В стоимость входит сбор данных, анализ, моделирование, подготовка отчёта и презентация. В тарифах «Стандарт» и выше добавляем прогнозы и модели.

Как взаимодействуем и кто ведёт проект?

+

Назначается финансовый аналитик и руководитель проекта. Ваша роль - предоставить финансовую отчётность, бюджеты и доступ к учётным системам. Еженедельно проводим статус-колы, по завершении - встреча с презентацией. Все материалы передаём в электронном виде.

Даёте ли вы гарантии точности прогнозов?

+

Мы не обещаем абсолютной точности. Прогнозы строим по проверенным данным и трём сценариям развития. Ожидаемая точность - от 70 до 85% при стабильных условиях и ежемесячной актуализации данных. Фактические результаты зависят от рынка, операционных решений и внешних факторов.

Что нужно подготовить с нашей стороны до старта?

+

Финансовую отчётность за 12-36 месяцев, управленческие отчёты, банковские выписки, бюджеты и планы. Описание бизнес-модели, договоры с банками и ключевыми клиентами. Доступ к учётным системам. Это ускорит старт и повысит точность выводов.

Какие риски вы видите и как их снижаете?

+

Главные риски - неполнота данных и расхождения в учёте. Мы снижаем их через проверку согласованности из нескольких источников и интервью с финансовой командой. Строим консервативные сценарии и закладываем запас прочности. Это повышает достоверность прогнозов.

Будет ли поддержка после сдачи отчёта?

+

Да, в тарифах «Стандарт» и «Комплексный» включена поддержка. Отвечаем на вопросы, уточняем расчёты, при необходимости дорабатываем модели. Можем предложить ежемесячную актуализацию прогнозов или настройку системы мониторинга рисков.

Передаёте ли вы исходные данные и модели?

+

Да. Вы получаете презентацию, детальный отчёт, финансовые модели в Excel и дашборды. Все источники и методология описаны в документе. Это позволяет вашей команде самостоятельно обновлять расчёты и проверять выводы независимо.

Я отвечаю за достоверность данных и обоснованность прогнозов. В каждом проекте я добиваюсь одной цели - чтобы вы получили объективную картину финансовых рисков для управления бизнесом. Мы не приукрашиваем показатели. Мы собираем данные из множества источников, проверяем согласованность и строим консервативные прогнозы, которые выдержат проверку реальностью.

Антон

Финансовый аналитик

Финансовая аналитика для устойчивости бизнеса

Аналитика финансов и рисков - это проверенный инструмент для снижения угроз ликвидности, управления долгом и планирования развития. Детальный анализ, прогнозы денежных потоков и стресс-тесты позволяют принимать обоснованные решения и строить финансовую стратегию с учётом реальных данных.

Почему аналитику стоит доверить нам?

Собираем данные из множества источников и проверяем согласованность
Строим прогнозы денежных потоков по трём сценариям
Проводим стресс-тесты устойчивости к рискам
Даём конкретные рекомендации по управлению долгом и затратами

Пошаговый план на выходе

Вы получите полный пакет материалов, включая:

Отчёт с анализом финансового состояния и рисков
Прогнозы денежных потоков на 3-12 месяцев
Стресс-тесты и сценарии устойчивости
Рекомендации по управлению рисками и оптимизации
Финансовые модели, дашборды и поддержку команды

Начать работу с нами

Начнём сотрудничать?

Оставьте заявку и получите бесплатно структуру и визуальное решение для вашего проекта

Наши кейсы по продвижению

Ознакомьтесь с нашими кейсами: делаем успешные бренды за счет опыта и креативности и узнайте, как мы помогли различным компаниям создать уникальный имидж и выделиться на рынке!